Christine Dobie |Bloomberg
Biro Perlindungan Keuangan Konsumen mengatakan Toronto-Dominion Financial institution akan membayar denda dan ganti rugi hampir $28 juta setelah berbagi Informasi yang tidak akurat tentang puluhan ribu nasabah AS dengan perusahaan pelaporan konsumen.
Investigasi menemukan informasi termasuk kebangkrutan pribadi dan tunggakan kartu kredit, serta rekening financial institution “yang diketahui atau dicurigai TD Financial institution dibuka secara curang,” kata CFPB dalam sebuah pernyataan pada hari Rabu. “Setelah financial institution menyadari ada masalah dengan laporan yang diserahkan ke perusahaan pelaporan konsumen, dibutuhkan waktu terlalu lama untuk memperbaiki banyak kesalahan tersebut.”
Menurut CFPB, informasi yang dibagikan oleh TD Financial institution mencakup berbagai laporan konsumen, termasuk penyaringan pekerjaan dan penyewa serta laporan latar belakang lainnya, jenis knowledge yang dapat mempengaruhi prospek pekerjaan konsumen, akses terhadap kredit dan kemampuan untuk mendapatkan perumahan.
Dalam perintah persetujuan yang diajukan pada hari Rabu, financial institution setuju untuk membayar $7,76 juta kepada puluhan ribu konsumen yang terkena dampak pelaporan palsu atau tidak akurat dan membayar denda perdata sebesar $20 juta. Mereka juga menyetujui serangkaian pelaporan dan langkah-langkah kepatuhan.
“TD Financial institution mengidentifikasi sendiri masalah-masalah ini jauh sebelum penyelesaian dicapai dan secara sukarela dan proaktif melakukan perbaikan pada praktik furnitur dan penanganan perselisihan kami,” Miranda Garrison, juru bicara financial institution tersebut, mengatakan dalam e-mail. “TD sepenuhnya bekerja sama menyelesaikan masalah ini dan berkomitmen untuk terus memenuhi tanggung jawabnya kepada pelanggannya.”
Denda tersebut merupakan pukulan terbaru bagi financial institution asal Kanada tersebut, yang memiliki kehadiran besar di AS dengan lebih dari 10 juta nasabah. Perusahaan ini menghadapi tuduhan bahwa mereka gagal menangkap pencucian uang dan kejahatan keuangan lainnya di banyak cabang di AS.
TD Financial institution berharap dapat mencapai penyelesaian dengan otoritas AS, termasuk Departemen Kehakiman, mengenai pelanggaran kepatuhan anti pencucian uang pada akhir tahun ini. Financial institution tersebut diperkirakan akan membayar denda lebih dari $3 miliar, dan para analis mengatakan financial institution tersebut mungkin juga menghadapi pembatasan pada akuisisi di masa depan dan pertumbuhan organik di negara tersebut.
“Memperluas Kekaisaran”
Direktur CFPB Rohit Chopra mengatakan TD lebih mementingkan “menumbuhkan dan memperluas kerajaannya melalui merger” daripada memperlakukan pelanggan secara adil.
“Investigasi CFPB menemukan bahwa TD Financial institution secara ilegal mengancam nasabahnya dengan laporan konsumen dengan informasi palsu tetapi hampir tidak mengambil tindakan untuk mengatasi masalah tersebut,” kata Chopra. “Regulator perlu fokus pada TD Financial institution untuk mengubah arahnya.”
CFPB mengatakan bahwa pada Januari 2022, financial institution tersebut telah menemukan ratusan ribu rekening deposito yang “dikonfirmasi atau dicurigai melakukan penipuan.”
Pada April 2023, agensi tersebut mengatakan, “Alih-alih memastikan bahwa hanya informasi akurat tentang nasabahnya yang dikirimkan ke perusahaan pelaporan konsumen, TD Financial institution terus membagikan informasi palsu tentang rekening tersebut seolah-olah rekening tersebut milik nasabah financial institution tersebut.”
CFPB juga mengatakan financial institution tersebut melaporkan informasi rekening kartu kredit yang tidak akurat kepada perusahaan pelapor konsumen dan tidak memiliki proses untuk menyelidiki dan menyelesaikan perselisihan pelaporan konsumen.
Awalnya diterbitkan: